新公司注册与经营地址不符是否可以在银行开户_开设银行基本户流程_上海宇科注册公司

人才招聘

电话:400-966-5552

yabo88官网公司yabo88官网

栏目标题

联系我们

电   话:400-966-5552   

yabo88官网yabo88官网公司总   部:浦东浦三路3058号长青企业广场133室,地铁11号线4号口出50米8号门,(近御桥路) 

yabo88官网yabo88官网公司分   部:yabo88官网浦东上南路4366号(地铁11号线三林站下6号口出 斜对面  (靠近三林路)

yabo88官网yabo88官网公司财务中心:浦东三林镇浦三路3058号长青企业广场3楼338室(近御桥路)

yabo88官网公司yabo88官网新资讯

当前位置: 首页 > yabo88官网公司yabo88官网新资讯 > 新公司yabo88官网与经营地址不符是否可以在银行开户

新公司yabo88官网与经营地址不符是否可以在银行开户

来源:www.yuke99.com   日期: 2018-04-23    点击率:

目前yabo88官网新公司可以在经济园区的虚拟yabo88官网地址进行yabo88官网公司,这类地址是可以在银行开户的,银行也知道这是虚拟yabo88官网地址,无法实际经营,但是如果是实地yabo88官网的行业,对yabo88官网地址的要求可以很严格的,要是商业办公地址,不然营业执照是无法办理的,以下是yabo88官网宇科给大家详细的介绍内容。

 

根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法实施细则》【银发(2005)16号】第二章第九条中的银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查的规定,其中的开户资料真实性审查,应该包括了yabo88官网地址的真实性。如果这一理解是正确的,对于新公司yabo88官网与经营地址不符(指yabo88官网和经营地址在同一地区,但地址不同)的,无法通过银行上门核实这一关,不应该为其开立账户。

 

在银行实践中发现,申请人不仅存在yabo88官网与经营地址不符,而且还存在没有实际的经营或者办公场所(如代理记账公司,代理记账人员在家里或者任意场所代理记账)的情况!而yabo88官网地址的由来是股东在申请yabo88官网公司时,先预填的一个地址。由于工商行政管理部门仅进行形式审查,股东预填的yabo88官网地址也能拿到营业执照,因此造成了新公司的yabo88官网地址与后来的实际经营地址不符的问题!银行本着“了解你的客户、了解你的客户业务”的原则,在其他资料和信息都真实的情况下,仅仅是yabo88官网与经营地址不符,银行是否应该拒绝申请人开立结算账户?(宇科推荐:yabo88官网yabo88官网公司银行开户流程

yabo88官网公司地址不符开基本户

一种观点认为:为了规避风险,对新公司的yabo88官网与实际经营地址不符的情况,银行应根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法实施细则》拒绝为其开户。

 

另一种观点认为:工商行政管理部门既然颁发了营业执照,营业执照上的yabo88官网地址真实性应该由工商行政管理部门负责,银行不应该就开户单位的yabo88官网地址再进行核实。只要申请单位的其他证照、资料和信息合规、真实、有效且齐全,银行应该为其开户。

 

还有一种观点认为:在其他申请资料和信息都没有问题的情况下,仅仅是yabo88官网与经营地址不符,银行应该有一个基本判断或者评估,如果存在风险不予开户。如果不能判断有无风险,可以要求公司写一个地址不符的书面说明并承诺在一定时期内变更一致,然后按照流程为其开户。开户后,通过反洗钱和异常交易系统持续进行监测。如果公司在约定期限内没有将yabo88官网与经营地址变更一致,且公司账户存在反洗钱等异常交易特征,银行应通知开户单位,终止提供账户服务。如果公司在约定期限内已经将yabo88官网与经营地址变更一致,但公司账户存在反洗钱交易特征的,银行应根据反洗钱要求,调高反洗钱风险等级。

 

银行这方面对yabo88官网公司地址主要给银行一个可寻找的地址,保障银行的利益。yabo88官网宇科代理yabo88官网公司yabo88官网和代理记账10年时间,和多个园区商务合作,免费提供虚拟yabo88官网地址,有需要可免费咨询在线客服哦!


推荐文章